Multi-familie kontor

En "multi-familiens kontor 'er normalt en uafhængig organisation, der understøtter flere familier til at styre al sin rigdom.

Definition

Flerfamiliehuse kontorer normalt tilbyde en række tjenester herunder skat og ejendom planlægning, risikostyring, advokater, økonomistyring, forældremyndighed, livsstil, koordinering af professionel investeringsrådgivning og forvaltning af fonde. Nogle multi-familie kontorer er også kendt for at levere personlige tjenesteydelser, såsom styring af husholdningernes personale og rejsearrangementer. Fordi de individualiserede tilbud, der tilbydes af en flerfamiliehuse kontor kan være dyrt, kunder hos en flerfamiliehuse kontor har som regel en nettoformue på mere end $ 50 millioner dollars.

En multi-familie kontor er et handelsselskab skabt for at imødekomme de investeringer, ejendom planlægning og, i nogle tilfælde, behov livsstil og service skat fra velhavende familier.

MFOs kan oprettes i en af ​​tre måder:

  • En familie kontor åbner dørene for yderligere kunder eller fusioneret med et andet kontor hus
  • Som en start-up af et team af rådgivere
  • En eksisterende finansiel institution opretter et datterselskab eller division MFO.

I USA, mange MFOs er registrerede investeringsrådgivere, tillid virksomheder og nogle er en håndfuld er regnskabsmæssig eller advokatfirmaer.

Historie

Familien kontor konceptet har sine rødder i det sjette århundrede. Derefter en steward var en person, der taler, arrangere, eller overtage anliggender af den kongelige familie og deres rigdom. Senere, i det sjette århundrede, adelen begyndte at bruge butlerservice også. Derfor administrator fartøj konceptet blev opfundet og har sejret til dato.

Konceptet og forståelse af kontorerne for det moderne familie blev udviklet i det 19. århundrede I 1838, familien af ​​JP Morgan grundlagde Morgan House, som formåede aktiver familierne og i 1882 grundlagde sit s Rockefeller familien kontor, som forblev indtil i dag.

Mange kontorer har startet deres familievirksomhed og individuel kaldet Family Office s, hvor ejeren af ​​familiens kontor og serverer kun familien eje familien. I stedet for at dække alle driftsomkostninger, mange ejere af enkelt familie kontorer besluttet at tilbyde sine tjenester til andre familier. Dette koncept kaldes multi-familie kontor eller multi-klient familie kontor. Kun nogle få flerfamiliehuse kontorer har grundlagt deres forretning uafhængigt, uden en stor familie at støtte det.

Hertil kommer, at udviklingen af ​​multi-familiens kontor kom som et resultat af det stigende antal velhavende familier, samt den hurtige udvikling af teknologi i de finansielle markeder, der kræver større raffinement og dygtighed i finansielle rådgivere i 1980 og 1990. Vanskeligheden ved at tiltrække og fastholde dygtige medarbejdere disse blev vanskeligere. Disse ændringer sammen med konsolideringen af ​​sektoren for finansielle tjenesteydelser, reducerede signifikant rolle Bank Trust afdelinger, der traditionelt har tjent velhavende familier. Disse tendenser har resulteret i et øget behov og omkostningerne ved sådanne tjenesteydelser familie kontor. For at dække disse omkostninger mange familier åbnet deres familiemedlemmer, der ikke er familie kontorer, hvilket resulterer i flerfamiliehuse kontorer.

Egenskaber

MFOs tendens til at have følgende egenskaber:

»Uafhængighed«: den OMF normalt ikke sælges og normalt ikke kompenseres af de produkter, der anvendes af kunderne. MFOs tendens til at følge en "service delivery model" bedrift selv som en objektiv leverandør af rådgivning, der sætter interesser sin clientesfirst.

»Bredden og Services Integration«: den OMF levere en bred vifte af tjenester og tilsyn med hele den finansielle univers af kunder. MFOs har fuldstændige oplysninger om deres kunders investeringer, skattemæssige status, karriereplanlægning og familiens dynamik. Med disse oplysninger MFO kan hjælpe med opbygning og styre finansielle univers af kunder på en optimal måde.

"Fagfolk med forskellige færdigheder og dybe Specialties ': MFO fagfolk tilbyde en bred vifte af rådgivning og bistand til sine kunder. MFOs skal også være i stand til at levere ekspertise i specifikke spørgsmål såsom: indkomstskat, ejendom planlægning, og investeringer.

"High Touch Service«: den OMF har gennemsnitlige størrelser i høje og lave kundekonti for medarbejderforhold. Størrelser store konti kombineret med lav kunde til medarbejderforhold tillader megen koncentration og opmærksomhed på familien. Møderne med kunderne ofte opstår mange gange om året.

'Multi-generation Planning «: den OMF normalt arbejde med en hel familie - patriarken / matriark, hendes børn og børnebørn. Planlægning omfatter familie mål, der normalt omfatter passerer velstand til yngre generationer effektivt skatter. Børn og børnebørn er kunder og modtage investeringsrådgivning, skat, ejendom planlægning, og filantropi fra en tidlig alder. MFOs og familiesammenføringer koordinerer ofte deres familier moderat til kunderne.

»Outsourcing«: den OMF ikke normalt tilbyder alle de bekvemmeligheder. Det er almindeligt, at nogle af de investeringer ledelsen outsources til uafhængige penge ledere. Forældremyndighed og forbereder selvangivelser er også almindeligt outsourcet.

Afgiftspligtig Investor Focus «: De fleste OMF har en nærsynet fokus på skattepligtige investorer hovedparten af ​​aktiverne i sine kunder, de er underlagt kursgevinster på kort og lang sigt. Dette gælder kun for familier med høj nettoformue. Det meste markedsundersøgelser henvender sig institutionelle investorer og fonde. Det meste af forskningen for den enkelte investor bekymringer 401k og IRA.

Fordele

MFOs kan have en eller flere af følgende fordele:

  • Rådgivning om finansielle mål
  • Kreative løsninger på økonomiske problemer
  • Finansiel informationscenter for investeringer, og ideer til skatteplanlægning og fast ejendom.
  • Den korstog af ideer afledt fejlfinding til familie grupper befrugtning.
  • Tjenester er typisk "alle du kan spise" for gebyr på aktiver eller en fast rente.
  • Rådgivning team af fagfolk fra forskellige baggrunde.
  • Koordinering af andre rådgivere.
  • Proaktiv rådgivning - baseret på lav kundeforhold og hyppigheden af ​​møder medarbejdere.
  • Leverer den bedste i penge forvaltning, forvaring, forsikring, lån mv
  • Omkostningsbesparelser forhandlet med andre finansielle udbydere
  • Integration planlægning klient aktiver, indkomstskatter, investeringer, filantropiske mål og familiesituation.

Modern Family Kontorer

Modern Family kontorer er typisk opdelt i tre klasser:

'Familie Kontorer Klasse A' drives af et uafhængigt selskab, der modtager direkte tilsyn af en administrator eller administrator familie. En typisk familie af klasse A kontor:

  • Det giver globale finansielle tilsyn med alle likvide finansielle aktiver.
  • Det giver den daglige ledelse af alle ikke-likvide aktiver såsom fast ejendom.
  • Du kan administrere og styre hele ejendom med lidt eller ingen opsyn.
  • Opkræve et fast månedligt sats for alle tjenester familie kontor.
  • Det tilbyder gratis rådgivning af interessekonflikter og vil ikke sælge produkter.
  • Det tilbyder en omfattende månedlig rapport af al aktivitet på ejendommen uden ekstra omkostninger.

'Familie Kontorer Klasse B "drives af en bank, advokatfirma eller revisionsfirma. En typisk familie kontor klasse B:

  • Det giver investeringsrådgivning for et gebyr.
  • Du kan tilbyde produkter og tjenester, uden for rammerne af en familie kontor.
  • Giv ikke direkte eller bestyrer de illikvide aktiver i boet.

'Familie Kontorer klasse C' drives af familien med hjælp af en lille supportteam. En typisk familie af klasse C-kontor:

  • Det har et personale, der vil overvåge ejendommen og informere administratoren af ​​familien med nogle uregelmæssigheder.
  • Det giver grundlæggende funktioner som regnskab og administrative funktioner mail sortering.
  • Du kan have et kontor i huset af et familiemedlem.

"Oprindelsen af ​​Multi-Family kontorer '

De fleste OMF tendens til at fokusere på kun én eller et begrænset antal tjenester, som ofte nært beslægtede med berettigelsen af ​​grundlæggerne:

  • De gamle wealth managers. Denne type af MFO er primært fokuseret på forvaltning af aktiver, aktivfordeling, konsolideret rapportering, risikostyring og håndtering af relationer til banker. Disse MFOs er ofte fastsat af et lille antal tidligere bankfolk. For nylig har mindre private banker blevet omplaceret som OMF.
  • 'The advokatfirmaer eller advokater «. Generelt er disse MFOs fokus på fast planlægning, generationsskifte, familie regeringsførelse og juridiske spørgsmål. Deres tjenester er ofte også forbundet med strukturen i familievirksomheden. Asset management er for det meste outsourcet, men tilsyn med banker og tilvejebringelse af koncernregnskabet håndteres internt.
  • 'Skat revisorer, skat advokater eller revisionsfirmaer. " Disse fokus på OMF effektiv skat strukturering; etablering og forvaltning af internationale strukturer for familievirksomheder og fast ejendom; international flytning; ejendom og generationsskifte; og revision og ledelse. Asset management er for det meste outsourcet, men tilsyn med banker og tilvejebringelse af koncernregnskabet håndteres internt.
  • "Private banker og MFOs ejede private banker." Disse MFOs fokusere på aktivallokering og kapitalforvaltning.
  • »Udbydere tillid eller trustees«. Disse MFOs primært fokus på oprettelse og forvaltning af strukturer såsom trusts, fonde og holdingselskaber; og revision og administrative tjenester. Nogle af disse OMF også fokusere på emner relateret til lystbåde og fly. Asset management er for det meste outsourcet, men tilsyn med banker og tilvejebringelse af koncernregnskabet håndteres internt.
  • 'En SFO åbning andre kunder «. Dette er en vanskelig kategori for at definere, fordi de tjenester, der tilbydes, er ofte tæt knyttet til de oprindelige behov i stiftende familien. De fleste har fokus på asset management, konsolideret rapportering og risikostyring, sammen med et begrænset antal andre aktiviteter, såsom fast ejendom og private equity investeringer.
  • 'Andet'. Dette lille, men brede kategori omfatter OMF grundlagt af fast ejendom eller private equity eksperter, tidligere investeringsbanker, eller folk med fokus på livsstil ledelse.

Typiske ydelser

Skabelon: Col-begynder

  • Trust Services
  • Koordinering Professional
  • Cash Management
  • Global Asset Allocation og Investment Strategy Consulting
  • Integral gennemførelsesrapporter
  • Investment manager Valg og overvågning
  • Portfolio Management
  • Stationcar planlægning
  • Filantropiske Planlægning
  • Analyse af livsforsikring
  • Gæld Struktur og Analyse - Bank Finansiering
  • Skat Forberedelse
  • Ledelse Foundation
  • Direktører i selskabet
  • Rådgivning Aircraft
  • Consulting risikofyldte aktiver Beskyttelse
  • Fraud Detection / Ansvarlighed
  • Real Estate Management
  • Family Business Advisory
  • Familie / Møder Familierådgivning
  • Selvforsyning og Pensionering Planlægning
  • Dokumenter og Records Management
  • Bill betalingstjenester
  • Personlig forberedelse af årsregnskaber

|}

Diverse

• Industrien voksede til 170 $ milliarder af aktiver under forvaltning i 2003, en stigning på 17% i forhold til året før; i 2004 var stigningen 26,6%

  0   0
Forrige artikel Liliana Bodoc
Næste artikel Pringles-pladsen

Kommentarer - 0

Ingen kommentar

Tilføj en kommentar

smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile
Tegn tilbage: 3000
captcha